Επαλήθευση και πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε το Millioner Casino με άδεια της Malta Gaming Authority και με αυστηρή τήρηση των κανόνων κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Το Millioner Casino κατά της νομιμοποίησης

Από το 2024 λειτουργούμε υπό την Millioner Gaming Ltd με άδεια MGA/B2C/812/2024 και υποχρέωση πλήρους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς της Μάλτας και τις ευρωπαϊκές οδηγίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Η άδεια μάς δεσμεύει να γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα και αν κάθε συναλλαγή έχει λογική εξήγηση.

Έχουμε ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) και εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου: όσο μεγαλύτερες ή ασυνήθιστες είναι οι συναλλαγές ενός λογαριασμού, τόσο περισσότερα στοιχεία ζητάμε. Η συνεργασία μαζί σας σε αυτόν τον έλεγχο δεν είναι τυπικότητα, είναι νομική υποχρέωση και των δύο πλευρών.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Κατά την εγγραφή ζητάμε ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση και στοιχεία επικοινωνίας, και επιβεβαιώνουμε ότι είστε άνω των 18 ετών. Η πλήρης επαλήθευση γίνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη, καθώς και σε οποιοδήποτε όριο ή γεγονός την κάνει αναγκαία σύμφωνα με τους κανόνες της άδειάς μας.

• Επίσημο έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία: ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης, σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης ηλικίας έως 3 μηνών: λογαριασμός ρεύματος ή νερού, τραπεζική δήλωση ή επίσημη επιστολή
• Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένον τον κρυφό κωδικό, ορατά μόνο τα 4 πρώτα και τα 4 τελευταία ψηφία του αριθμού) ή δήλωση κατοχής ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή κρυπτονομίσματος

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Η διαδικασία ολοκληρώνεται εξ ολοκλήρου μέσα στην πλατφόρμα και δεν στέλνετε έγγραφα με email ή σε τρίτους.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας
• Ανεβάστε καθαρή, ευανάγνωστη φωτογραφία ή σάρωση κάθε εγγράφου, με όλες τις γωνίες ορατές
• Ανεβάστε την απόδειξη διεύθυνσης και την επαλήθευση της μεθόδου πληρωμής που θα χρησιμοποιήσετε
• Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα εντός έως 72 ωρών και σας ενημερώνει με μήνυμα για την αποδοχή ή για τυχόν συμπληρωματικό έγγραφο
• Μετά την αποδοχή, οι αναλήψεις σας διεκπεραιώνονται κανονικά

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και η πρόσβαση περιορίζεται αποκλειστικά στο εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει ο νόμος ή η εποπτική αρχή της άδειάς μας.

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις ή το προφίλ παιχνιδιού σας ξεπερνούν τα συνηθισμένα όρια του λογαριασμού σας, οι κανόνες μάς υποχρεώνουν να ζητήσουμε απόδειξη ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή. Δεν αφορά όλους τους παίκτες, μόνο περιπτώσεις όπως πολύ μεγάλες καταθέσεις σε σύντομο διάστημα ή κατάθεση ποσού που δεν συνάδει με το ιστορικό του λογαριασμού.

Ως απόδειξη γίνονται δεκτά έγγραφα όπως μισθολόγιο, τελευταία δήλωση φόρου, τραπεζική δήλωση κινήσεων, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή παραστατικό πώλησης κρυπτονομίσματος. Ζητάμε πάντα το ελάχιστο απαραίτητο έγγραφο και το επεξεργαζόμαστε με τον ίδιο βαθμό προστασίας όπως τα έγγραφα ταυτότητας.

Έλεγχος συναλλαγών και όρια

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο και, όταν ενεργοποιηθούν συγκεκριμένοι δείκτες, από χειρωνακτικό έλεγχο της ομάδας συμμόρφωσης. Για την προστασία σας εφαρμόζουμε κανόνα ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκταμιχεύονται στην ίδια μέθοδο με την κατάθεση. Αν καταθέσαμε, για παράδειγμα, με Paysafecard, θα σας προτείνουμε εναλλακτική νόμιμη οδό εξόδου όπως μεταφορά σε Viva Wallet ή τραπεζικό λογαριασμό.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν τα έγγραφα απορριφθούν ή δεν υποβληθούν εντός εύλογης προθεσμίας, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και την έκδοση μπόνους από τον λογαριασμό σας, ενώ ο λογαριασμός μπορεί να μπει σε καθεστώς παύσης μέχρι την επίλυση. Σε περίπτωση παρατεταμένης αδράνειας επιστρέφουμε το υπόλοιπο στην αρχική μέθοδο κατάθεσης.

Η υποβολή πλαστών ή αλλοιωμένων εγγράφων οδηγεί σε οριστικό κλείσιμο του λογαριασμού, δέσμευση των κερδών που προέκυψαν από αυτόν και αναφορά στην αρμόδια εποπτική αρχή. Δεν αποτελεί απώλεια μόνο για εμάς, αλλά και για εσάς, γι' αυτό σας συμβουλεύουμε να στείλετε έγκυρα έγγραφα από την αρχή.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της άδειάς μας. Σκοπός είναι η δυνατότητα ελέγχου από την εποπτική αρχή σε οποιαδήποτε στιγμή. Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης τα στοιχεία διαγράφονται με ασφαλή τρόπο, εκτός αν υπάρχει εκκρεμής νομική υποχρέωση περαιτέρω φύλαξης.

Συχνές ερωτήσεις

Γιατί ζητάτε έγγραφα πριν από την πρώτη μου ανάληψη;

Οι κανόνες της άδειάς μας MGA υποχρεώνουν μας να επιβεβαιώσουμε την ταυτότητα, τη διεύθυνση και την ιδιοκτησία της μεθόδου πληρωμής κάθε παίκτη πριν εκταμιχεύσουμε χρήματα. Χωρίς αυτή την επαλήθευση δεν επιτρέπεται νόμιμα να σας πληρώσουμε.

Η απόδειξη διεύθυνσής μου είναι 4 μηνών. Αποδεκτή είναι;

Όχι. Η απόδειξη διεύθυνσης πρέπει να είναι εκδοθείσα εντός των τελευταίων 3 μηνών, ώστε να επιβεβαιώνει την τρέχουσα κατοικία σας. Λογαριασμός ρεύματος ή νερού και τραπεζική δήλωση είναι οι πιο γρήγορες λύσεις.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από αυτήν που κατάθεσα;

Κατά κανόνα όχι. Εφαρμόζουμε κανόνα ίδιας μεθόδου για την πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων. Αν η μέθοδος κατάθεσης δεν επιτρέπει αναλήψεις, όπως το Paysafecard, θα σας προτείνουμε εναλλακτική όπως Viva Wallet ή τραπεζική μεταφορά.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 72 ώρες από την υποβολή των εγγράφων. Οι αναλήψεις με ηλεκτρονικά πορτοφόλια διεκπεραιώνονται έως 24 ώρες μετά την αποδοχή, ενώ κάρτες και τραπεζικές μεταφορές απαιτούν 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.